2026-05-19T07:05:46+00:00 iaa TIDLOR บริษัท เงินติดล้อ จำกัด (มหาชน) TIDLOR ยังแกร่ง! หยวนต้าคงคำแนะนำ "ซื้อ" ชี้คุณภาพสินทรัพย์ดี หนุนกำไรโตต่อเนื่อง ไฮไลท์สำคัญ บมจ. ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป (TIDLOR) โชว์ คุณภาพสินทรัพย์แข็งแกร่ง สวนกระแสเศรษฐกิจผันผวน บล.หยวนต้ายังคงคำแนะนำ "ซื้อ" ด้วยราคาเป้าหมาย 21 บาท มอง Upside เพียบ คุณภาพสินทรัพย์เด่น หยวนต้าวิเคราะห์ว่า TIDLOR มี การควบคุมคุณภาพสินทรัพย์ได้ดีกว่า นอนแบงก์รายอื่น โดยผู้บริหารมั่นใจ Coverage Ratio ที่ 341% สามารถรองรับความเสี่ยงในอนาคตได้ แนวโน้มการตั้งสำรองและการ Write Off ในปีนี้ จะลดลงจากปีก่อน นอกจากนี้ ราคารถยนต์มือสองมีเสถียรภาพมากขึ้น ช่วยลดผลขาดทุนจากการขายรถยึด ข้อสังเกตและประมาณการ แม้การเติบโตของสินเชื่อใน 1Q26 จะต่ำกว่าเป้า แต่ TIDLOR ยังคงเป้าปล่อยสินเชื่อไว้ที่ 5-10% YoY โดยเน้น เพิ่มรายได้จากค่าธรรมเนียมนายหน้าประกัน หยวนต้าคาดการณ์กำไรปกติปี 2026 ที่ 5,176 ล้านบาท โต 2% YoY แต่มี โอกาสปรับประมาณการขึ้น หากบริษัทรักษาคุณภาพสินทรัพย์ได้ดีกว่าคาด สรุปและคำแนะนำ หยวนต้าคงคำแนะนำ "ซื้อ" TIDLOR ด้วยราคาเป้าหมาย 21 บาท อิง Prospective PBV @ 1.5x โดยมองว่าราคาปัจจุบันยังซื้อขายด้วย PBV2026 เพียง 1.2x มี Upside 25.7% และคาดให้ Div. Yield 2.8%